Agréments
▫️Revolu obtient son agrément bancaire français !
L’établissement britannique devient officiellement une banque de plein exercice et fera progressivement de la France son hub pour l’Europe occidentale
▫️Le dossier Qonto toujours en attente
Déposée en juillet 2025, sa demande d’agrément bancaire n’a pas encore fait l’objet d’une décision publique…
Sanctions
▫️UBS sanctionnée à hauteur de 125 M$
Le régulateur américain relève notamment l’insuffisance des mesures correctrices engagées après une précédente sanction et des défaillances dans la surveillance de plus de 10 milliards de dollars de virements
▫️Au Danemark, une amende record réclamée contre Nordea
Les procureurs danois réclament 880 M€ pour des manquements LCB-FT présumés. Attention, il s’agit, à ce stade, d’une peine requise et non d’une sanction définitive.
▫️Merrill Lynch sanctionnée à hauteur de 7,5 M$
Un mauvais calibrage du dispositif de surveillance aurait empêché l’examen et la déclaration de certaines opérations suspectes.
Réglementations
▫️MiCA devient une véritable condition d’accès au marché européen
Faute d’agrément, Binance a dû suspendre certains services dans plusieurs pays européens après avoir retiré sa demande déposée en Grèce.
▫️L’AI Act entre dans sa phase d’application effective depuis le 2 août
Les établissements financiers doivent désormais opérationnaliser leurs dispositifs, avec cartographie, classification des systèmes d’IA, gouvernance, documentation et supervision humaine…
Ces actualités confirme que pour se développer et innover durablement, les acteurs financiers doivent s’appuyer sur des dispositifs de conformité et de maîtrise des risques solides !
Si l’agrément ouvre l’accès au marché, la qualité des dispositifs permet d’y rester…