La DNB sanctionne ABN Amro à hauteur de 8,5 M€ pour des défaillances en LCB-FT !
Le régulateur néerlandais a infligé une amende à ABN AMRO pour des insuffisances structurelles de son dispositif LCB-FT pour des manquements, constatés entre septembre 2023 et septembre 2024, concernent principalement la surveillance constante des clients à haut risque.
Les principaux griefs retenus par le superviseur sont notamment :
▫️ Une surveillance continue insuffisamment critique, approfondie et concluante des clients à haut risque ;
▫️ La clôture d’investigations malgré l’absence d’informations essentielles ou des réponses incomplètes des clients ;
▫️ L’absence de mesures complémentaires face à des indicateurs de risque élevés ;
▫️ Une « confiance » excessive accordée aux déclarations des clients, sans vérifications indépendantes suffisantes ;
▫️ Une analyse insuffisante des indicateurs de risque dans leur ensemble, limitant la détection de situations potentiellement suspectes.
Dans le cadre d’une procédure transactionnelle simplifiée, ABN AMRO a reconnu les faits et accepté la sanction. L’amende, initialement fixée à 10 M€, a été réduite de 15 %, notamment en raison de la coopération de la banque et des mesures de remédiation déjà engagées.
Cette décision rappelle que les obligations de vigilance vont bien au-delà de l’entrée en relation (même si cela parait évident…), mais que les établissements doivent assurer une surveillance continue fondée sur des investigations suffisamment approfondies et documentées.